Hoy, en una gran cantidad de proyectos de planes de negocios, incluso si tienen una sección apropiada que contenga un aspecto analítico, el problema se limita solo al análisis de riesgos financieros o bancarios y no se refleja la gama completa de riesgos. Sin embargo, los especialistas deben hacer un uso extensivo tanto del análisis de riesgo cualitativo como cuantitativo. Detengámonos en el segundo tipo.
El análisis cuantitativo se aplica solo a los riesgos que están calificados en el proceso de análisis cualitativo como aquellos con el uso de los cuales tienen un impacto significativo en el logro de los objetivos. Al realizar dicho análisis, el efecto de eventos de este tipo debe evaluarse con una calificación digital específica asignada.
El análisis cuantitativo a veces puede no ser necesario al desarrollar medidas de respuesta al riesgo efectivas. Los métodos analíticos más comunes entre los más utilizados son los siguientes:
- investigación de sensibilidad, que implica determinar el reflejo del grado de incertidumbre de cada elemento individual de un proyecto empresarial al aceptar otros elementos de un valor básico;
- considerando el valor monetario predicho multiplicando cada valor por la probabilidad de su ocurrencia, se resumen los resultados.
Un análisis cuantitativo de cualquier proyecto de inversión determina el valor numérico de los valores de ciertos riesgos. Se basa en el territorio de las probabilidades, la teoría de la investigación de operaciones y las estadísticas matemáticas.
Se lleva a cabo un análisis cuantitativo en caso de dos condiciones: un cálculo básico de un proyecto empresarial y un análisis cualitativo completo. Su tarea es medir numéricamente la influencia de algunos cambios en los factores sobre la dinámica de los criterios que muestran la efectividad del proyecto.
A menudo se utilizan métodos de análisis cuantitativo de proyectos empresariales:
- análisis de indicadores de rendimiento como el valor actual neto y la tasa de rendimiento, así como el índice de rentabilidad;
- ajuste de la tasa de descuento;
- Método Monte Carlo (segundo nombre - simulación);
- Construyendo un árbol de decisión.
Todos los métodos analíticos enumerados de los proyectos empresariales se basan en enfoques probabilísticos.
El análisis cuantitativo y cualitativo y su efectividad dependen directamente de los requisitos para los indicadores finales (resultados), la base de información y el nivel de confiabilidad de la planificación. Entonces, por ejemplo, para proyectos pequeños, los métodos bastante efectivos son: análisis de ajustes a la tasa de descuento y sensibilidad. Para proyectos grandes: simulación y construcción de curvas de distribuciones de probabilidad. Si el resultado del proyecto depende de la adopción de ciertas decisiones, es necesario construir un árbol de decisiones.
Por lo tanto, los métodos de análisis deben aplicarse de manera integral utilizando sus variedades más simples en la etapa de evaluación, y más complejas y que requieren datos adicionales, con la justificación resultante de los proyectos empresariales.
