Cualquier empresa, negocio, campaña requiere ciertos riesgos que pueden afectar el resultado final de su implementación. La implementación de una estrategia comercial implica un cambio en los derechos, obligaciones y obligaciones de los empresarios, posibles casos de procesos no intencionados y no utilizados anteriormente, así como otras consecuencias.
Para elegir el conjunto correcto de acciones para lograr el resultado de una actividad, es necesario tener en cuenta la posible influencia de los efectos secundarios para que el evento concebido no pierda su significado. Cualquier esquema táctico (estratégico) debe someterse a un análisis de riesgos antes de su uso para minimizar este último.
El análisis de riesgos de la empresa (empresa) comienza con su evaluación. Para esto, es necesario elegir una metodología de evaluación que debe satisfacer los requisitos de seguridad de un determinado tipo de actividad y los reguladores legales de esta actividad.
El análisis de riesgos requiere el uso de la información disponible para evaluar la probabilidad de la ocurrencia de ciertos eventos y la posible magnitud de sus consecuencias.
Como regla general, los riesgos se entienden como eventos y circunstancias negativas, por ejemplo, pérdidas durante la empresa, desastres naturales con graves consecuencias, etc. Sin embargo, el análisis de riesgos ayuda a identificar posibles consecuencias positivas. Es necesario detectar problemas futuros y evaluar las perspectivas de desarrollo.
El análisis de riesgos se realiza a nivel cuantitativo y cualitativo (los métodos de análisis de riesgos se seleccionan individualmente).
En un análisis cuantitativo, a los fenómenos en estudio se les asignan valores numéricos (cuantitativos), se utilizan datos empíricos. En este nivel, el análisis es extremadamente objetivo y preciso (para este método) en la naturaleza.
El análisis cualitativo incluye una evaluación interna (instintiva) de las circunstancias. En este nivel, se permiten la subjetividad y las dudas relacionadas.
Al comparar estos dos niveles de análisis, es necesario detenerse con más detalle en el cuantitativo. Se puede hacer de muchas maneras.
El enfoque determinista utiliza estimaciones puntuales. Para comprender cuál puede ser el resultado en casos individuales, a diferentes eventos se les asignan ciertos valores. Por ejemplo, en el modelo financiero, uno puede considerar tales opciones: la peor (pérdidas futuras), la mejor (ganancia futura) y la más probable (ganancia relativa moderada).
En este caso, el método tiene una serie de inconvenientes: no tiene en cuenta los muchos escenarios posibles, sino que se centra solo en unas pocas versiones básicas (todas las cuales se consideran equivalentes); factores insuficientemente considerados que pueden influir en el desarrollo de la situación, lo que lleva a una simplificación del modelo. Sin embargo, muchas empresas utilizan este enfoque, a pesar de la fiabilidad relativamente baja de los resultados de dicho análisis.
El análisis de riesgo estocástico (método de Monte Carlo) es más confiable. Con este enfoque, los parámetros iniciales se presentan como rangos de valores (producen una distribución de probabilidad). Además, diferentes variables tienen diferentes probabilidades de consecuencias. Los valores se seleccionan aleatoriamente en función de posibles distribuciones de probabilidad.
Las muestras se llaman iteraciones. Se registran los resultados de la muestra. Para llevar a cabo la simulación, el procedimiento de muestreo se repite cientos de veces, por lo tanto, estos resultados son mucho más capaces de revelar la probabilidad de los eventos esperados. Los datos de tal modelado pueden demostrar no solo eventos futuros, sino que también muestran la probabilidad de que ocurran. Los resultados pueden representarse gráficamente, así como reflejar su sensibilidad, es decir, mostrar cuál de las variables ha afectado más el resultado. Usando este método, también es posible mostrar las relaciones entre las variables originales.
Es más conveniente realizar un análisis cuantitativo de riesgos sobre la base de hojas de cálculo Excel, ya que las herramientas de este programa le permiten agregar nuevas funciones para poder distribuir probabilidades y obtener los resultados más precisos.
