En 2008, una crisis barrió el mundo. El comienzo de los problemas financieros mundiales comenzó con el colapso del mercado de valores. Del 21 al 22 de enero, el caos reinó en todos los intercambios. No solo colapsaron los precios de las acciones, sino también los valores de las empresas para las cuales las cosas iban bien. Incluso grandes corporaciones como el Gazprom ruso sufrieron pérdidas. Poco después de la caída de las existencias en el mercado mundial del petróleo, el precio del petróleo comenzó a caer. En los mercados bursátiles, comenzó un período de inestabilidad, que dejó una huella significativa en los mercados de productos básicos. A pesar de los intentos de los economistas de justificar la situación (anunciaron públicamente el ajuste de los precios de las acciones), el 28 de enero el mundo entero tuvo la oportunidad de observar otra caída del mercado de valores.
¿Cómo comenzó la crisis?
En 2008, la crisis no comenzó el 21 de enero con una caída de las existencias, sino el 15 de enero. El grupo bancario Citigroup registró una disminución en las ganancias, que fue el principal impulso para la disminución en el valor de las acciones en la Bolsa de Nueva York. Los siguientes eventos tuvieron lugar:
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El índice Dow Jones cayó un 2, 2%.
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Standard & Poor's - en 2.51%.
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Compuesto Nasdaq - 2.45%.
Solo después de 6 días, las consecuencias de los cambios de precios se manifestaron en la bolsa de valores y dejaron su huella en la situación en todo el mundo. La mayoría de los jugadores en el mercado de divisas finalmente vieron que, en realidad, muchas empresas no se sienten muy bien. Las pérdidas crónicas están ocultas detrás de la alta capitalización y los altos precios de las acciones. Muchos expertos económicos en 2007 predijeron una crisis en 2008. Se ha sugerido que Rusia tendrá tiempos difíciles dos años después debido al hecho de que los recursos del mercado interno nunca se agotarán. Para la economía global, se predijo una recesión en un momento anterior.
Boletines de problemas mundiales en 2008 y el desarrollo de la situación.
Aunque la crisis mundial de 2008 comenzó con la caída de las bolsas de valores, había muchos requisitos previos para su aparición. La caída de las existencias fue solo una señal de advertencia de una situación que cambia dinámicamente. En el mundo, se registraron la sobreproducción de productos básicos y la acumulación significativa de capital. La inestabilidad cambiaria indicó que había ciertos problemas con la venta de bienes. El siguiente eslabón dañado en la economía global fue el sector de producción. Los cambios globales en la economía que trajo la crisis en 2008 afectaron significativamente la vida de la gente común.
La economía global se caracterizó por una situación en la que las oportunidades y las perspectivas de los mercados se agotaron por completo. A pesar de la posibilidad de expandir la producción y la disponibilidad de fondos disponibles, obtener ingresos se ha vuelto muy problemático. Ya en 2007, fue posible observar una caída en los ingresos de la clase trabajadora en países como Estados Unidos y Gran Bretaña. El estrechamiento de los mercados difícilmente podría ser restringido por un aumento en los préstamos hipotecarios y de consumo. La situación se puso tensa cuando se hizo evidente que la población no podía pagar ni siquiera los intereses de los préstamos.
La primera crisis mundial en la historia humana.
En el período de 2008 a 2009, la mayoría de los países del mundo enfrentaron una crisis financiera y económica, lo que llevó a que el fenómeno se volviera "global". La crisis de 2008, recordada durante mucho tiempo, barrió no solo a los países capitalistas, sino también a la economía de los estados post-socialistas. La última regresión en el mundo hasta 2008 de una escala tan grande ocurrió en 1929-1933. Las cosas se pusieron tan mal en ese momento que las aldeas alrededor de las grandes ciudades estadounidenses se quedaron sin cajas de cartón, ya que la mayoría de la población no podía proporcionar un salario digno debido al desempleo. Los detalles del desarrollo de cada país en el mundo determinaron las consecuencias del fenómeno para cada pueblo.
La densa convivencia de las economías del mundo, la dependencia de la mayoría de los países del dólar, así como el papel global de los Estados Unidos en el mercado global como consumidor, han llevado a que los problemas internos de Estados Unidos se "reimpriman" en la vida de casi todos los países. Fuera de la influencia del "gigante económico", solo quedaron China y Japón. La crisis no fue como un rayo de la nada. La situación floreció gradual y sistemáticamente. Un posible colapso económico fue indicado por fuertes tendencias alcistas. Además, durante 2007, Estados Unidos logró reducir la tasa de interés en un 4.75%. Este es un fenómeno poco característico de un período de estabilidad, que no pasó desapercibido para los especuladores fundamentalistas. Vale la pena decir que el hecho de que no hubo reacción en el mercado cambiario a la reducción de tasas en Estados Unidos como tal también estaba hablando de dificultades futuras. Lo que sucedió en la víspera de la crisis es solo una de las etapas iniciales estándar del fenómeno. Los estados ya tienen problemas durante este período, pero se esconden y no se hacen sentir claramente. Tan pronto como se movió la pantalla y el mundo vio el estado real de las cosas, comenzó el pánico. No había nada que ocultar, lo que llevó al colapso de la economía en la mayoría de los estados.
Crisis financiera de 2008 en diferentes países del mundo
Las principales características de la crisis y sus consecuencias son de naturaleza general para todos los estados del mundo. Al mismo tiempo, también hay diferencias importantes que son características de cada país. Por ejemplo, en 9 de los 25 países del mundo, se registró un fuerte aumento en el PIB. En China, el indicador creció un 8, 7%, y en India, un 1, 7%. Si consideramos los países postsoviéticos, entonces el PIB se mantuvo sin cambios en Azerbaiyán y Bielorrusia, Kazajstán y Kirguistán. El Banco Mundial se centró en el hecho de que la crisis de 2008 provocó una caída general del PIB en 2009 de 2.2% en todo el mundo. Para los países desarrollados, esta cifra fue del 3, 3%. En los países en desarrollo y los países con mercados emergentes, no se observó una recesión, sino un crecimiento, aunque no grande, de solo 1.2%.
La profundidad de la caída del PIB varió significativamente de un país a otro. El mayor golpe se produjo en Ucrania (la caída fue del 15, 2%) y en Rusia (7, 9%). Esto ha llevado a una disminución en la competitividad general de los países en el mercado global. Ucrania y Rusia, que esperaban fuerzas autorreguladas del mercado, sufrieron consecuencias socioeconómicas más graves. Los estados que optaron por mantener el mando o posiciones fuertes en la economía sufrieron fácilmente el "caos económico". Estos son China e India, Brasil y Bielorrusia, Polonia. La crisis de 2008, aunque dejó una cierta huella en cada uno de los países del mundo, pero en todas partes tenía su propia fuerza y estructura individual.
La crisis económica mundial en Rusia: el comienzo
Las causas de la crisis de 2008 para Rusia no solo fueron externas, sino también internas. Noquear el suelo bajo los pies de un gran estado fue la disminución en el costo del petróleo y los metales. No solo estas industrias fueron atacadas. La situación se agravó significativamente debido a la baja liquidez de la oferta monetaria del país. El problema comenzó en 2007, de septiembre a octubre. Esta fue una señal clara de que el dinero en los bancos rusos casi había terminado. La demanda de los ciudadanos para obtener préstamos en ocasiones excedió la oferta disponible. La crisis de 2008 en Rusia estuvo marcada por el hecho de que las organizaciones financieras nacionales comenzaron a pedir prestados fondos en el extranjero en un porcentaje. Al mismo tiempo, el Banco Central de Rusia ofreció una tasa del 10% para la refinanciación. Para el 1 de agosto de 2008, el monto de la deuda externa en el país ascendía a 527 mil millones de dólares. Con el inicio de la crisis mundial, en el otoño de ese año, los estados occidentales dejaron de financiar a Rusia en relación con la situación.
El principal problema de Rusia es la liquidez del dinero.
Para Rusia, fue precisamente la liquidez de la oferta monetaria lo que formó la crisis de 2008. Las razones generales, como la caída de las existencias, fueron secundarias. A pesar del crecimiento anual del stock del rublo monetario durante 10 años en un 35-60%, la moneda no se ha fortalecido. Cuando la crisis mundial de 2008 estaba a punto de manifestarse, los principales países occidentales formaron un cierto estado de cosas. Entonces, 100 pies cúbicos El PIB de cada estado correspondió al menos a 250-300 cu activos bancarios En otras palabras, los activos totales de los bancos fueron 2.5-3 veces más altos que los valores totales del PIB de los estados. La relación de 3 a 1 hace que la estructura financiera de cada uno de los estados sea estable en relación no solo con los cambios externos, sino también con los internos. En Rusia, cuando comenzó la crisis financiera de 2008, no más de 70-80 rublos de activos por cada 100 rublos del PIB. Esto es aproximadamente un 20-30% menos que la oferta monetaria del PIB. Esto condujo a una pérdida de liquidez en casi todo el sistema bancario del estado; los bancos dejaron de prestar. Un pequeño mal funcionamiento del funcionamiento de la economía global afectó negativamente la vida del país en su conjunto. La situación en el país provocada por la crisis de 2008 está repleta de repeticiones hasta que el problema de liquidez de la moneda nacional se erradica por completo.
El propio Banco Central de Rusia causó una crisis.
La crisis de 2008 en Rusia tuvo lugar principalmente debido a factores internos. La influencia externa solo aumentó la regresión en el país. En el momento en que el Banco Central de la Federación de Rusia decidió aumentar la tasa de interés, el nivel de producción se redujo drásticamente. El número de incumplimientos en el sector real incluso antes de que se manifestara la crisis de 2008 variaba dentro del 2%. A finales de 2008, el Banco Central aumentó la tasa de refinanciación al 13%. En los planes, esto era para equilibrar la oferta y la demanda. De hecho, esto llevó a un aumento en el costo de los préstamos para pequeñas, medianas y privadas empresas (18-24%). Los préstamos se han vuelto insoportables. El número de impagos aumentó 3 veces debido a la incapacidad de los ciudadanos de pagar las deudas a los bancos. Para el otoño de 2009, el porcentaje de impagos en el país había aumentado a 10. El resultado de la decisión sobre la tasa de interés fue una fuerte reducción en los volúmenes de producción y la suspensión de una gran cantidad de empresas en todo el estado. Las razones de la crisis de 2008, que el país creó en mayor medida, llevaron al colapso de la economía de un país en desarrollo con una alta demanda de consumo y altos indicadores económicos. La unidad financiera del estado podría evitar las consecuencias del caos global inyectando fondos en los bancos confiables. La caída del mercado de valores no tuvo un impacto tan significativo en el estado, ya que las economías de las empresas tienen poco que ver con el comercio del mercado de valores, y el 70% de las acciones son propiedad de inversores extranjeros.
Las causas de la crisis global de naturaleza global.
En 2008-2009, la crisis cubrió casi todos los sectores de las actividades del estado, especialmente la industria petrolera y aquellos que estaban directamente relacionados con los recursos industriales. La tendencia que ha estado creciendo exitosamente desde 2000 fue anulada. Los precios de los productos agroindustriales y el "oro negro" subieron. El precio de un barril de petróleo alcanzó su punto máximo en julio y se estableció en $ 147. Más que este costo, el precio del combustible nunca ha aumentado. Con el aumento de los precios del petróleo, los precios del oro subieron, lo que ya ha generado sospechas de los inversores de un resultado desfavorable.
Durante 3 meses, el precio del petróleo cayó a $ 61. De octubre a noviembre, se observó otra caída de precios de $ 10. La caída de los precios del combustible fue la causa principal de la disminución de los índices y los niveles de consumo. En el mismo período, comenzó una crisis hipotecaria en los Estados Unidos. Los bancos dieron dinero a las personas para comprar una casa por un monto del 130% de su valor. Como resultado de los niveles de vida más bajos, los prestatarios no pudieron pagar las deudas y las garantías no cubrieron la deuda. Las contribuciones de los ciudadanos estadounidenses simplemente se derritieron ante nuestros ojos. Las secuelas de la crisis de 2008 dejaron su huella en la mayoría de los estadounidenses.
¿Cuál fue el colmo?
Además de los eventos descritos anteriormente, algunos fenómenos que tuvieron lugar en el mundo durante el tiempo anterior a la crisis dejaron su huella en la situación. Por ejemplo, puede recordar la apropiación indebida de fondos por parte de un operador regular de uno de los mayores bancos franceses Societe Generale. Jerome Carviel no solo arruinó sistemáticamente la empresa, sino que también mostró claramente al público todas las deficiencias en el trabajo de la organización financiera más grande. La situación demostró claramente cómo los traders gratuitos de tiempo completo pueden administrar los fondos de las empresas que los contrataron. Esto estimuló la crisis de 2008. Muchos asocian las razones de la situación con la pirámide financiera de Bernard Madoff, que ha fortalecido la tendencia negativa del índice bursátil mundial.
La agitación exacerbó la crisis financiera mundial de 2008. Este es un fuerte aumento en los precios de los productos agrícolas. El índice de precios de la FAO ha aumentado sistemáticamente en medio de la recesión mundial del mercado de valores. El índice alcanzó su pico máximo en 2011. En un intento de mejorar de alguna manera su propio estado de cosas, las empresas de todo el mundo comenzaron a aceptar transacciones muy riesgosas, lo que finalmente causó grandes pérdidas. Se puede decir acerca de la reducción en las compras de productos automotrices. La demanda cayó un 16%. En Estados Unidos, la cifra fue del 26%, lo que condujo a una disminución de la demanda de productos metalúrgicos y otras industrias relacionadas.
El último paso en el camino hacia el caos fue el aumento de la tasa LIBOR en Estados Unidos. El evento tuvo lugar en relación con el abaratamiento del dólar en el período de 2002 a 2008. El problema es que en el apogeo de la economía y su desarrollo, sería superfluo pensar en una alternativa al dólar al ritmo más rápido.
